Börsen, Utdelning

Listdags!

Hoppas ni har det bra där ute. Här hemma har det varit sjukstuga senaste veckan, vilket också är varför det varit lite halvtaskig uppdatering.
Men nu är det fredag och inte bara det; löningsdags!
Jag vet att många passar på att köpa in nya bolag till portföljen när lönen kommer, och jag tänkte därför lista några amerikanska bolag som ökat sin utdelning mer är 30år i rad(!) och har över 3,5% i direktavkastning.

Varför vill man ha aktier som höjt sin utdelning länge?
En aktie som höjt sin utdelning i mer än 30år har uppenbarligen lyckats behålla ett starkt kassaflöde i många fall där börsen varit instabil, bl.a under både IT-bubblan och finanskrisen. I praktiken betyder höjningarna att din avkastning blir större år för år, utan att du behöver göra något.
Exempel:
Köper du en aktie för 1000kr med 50kr i utdelning har du 5% i utdelning.
Om den efter 5år höjt sin utdelning till 80kr så har du nu 8% i utdelning, utan att ha behövt köpa nya aktier.

Aktie – Direktavkastning
AT&T – 6,67%
AbbVie Inc – 4,98%
Exxon Mobil – 4,59%
Chevron Corp – 3,95%
Consolidated Edison – 3,81%
Leggett & Platt – 3,84%
Kimberly-Clark – 3,7%
Target – 3,63%

Som ni vet så älskar jag också att organisera aktier efter månader, så här har ni aktierna kartlagda efter sina X-dagar (samtliga är kvartalsutdelare):

Information om aktierna och deras direktavkastning hittar ni enklast på Dividend.com. Eftersom att vi är i början av året har många av bolagen (precis som de svenska) inte annonserat sin utdelning för kommande år än, och därför kommer det inte stå några kommande utdelningar listade.

Hittade ni några nya favoriter? Jag har redan tagit in Abbvie i portföljen, men tänker ta in minst två till från listan under våren 🙂
Trevlig helg och happy shopping!

Kommentera ()
Börsen

Genomgång av investmentbolag

Investmentbolag är ett jättebra sätt att sprida risken i portföljen, trots att de oftast inte är de bästa utdelarna. Jag har sedan tidigare Kinnevik, men vill ha minst ett investmentbolag till i min portfölj framöver. Därför tänkte jag göra en lista med kort information om några av de vanligaste investmentbolagen.
För att inte inlägget ska bli ohyggligt långt kommer jag presentera tre korta fakta per bolag; Namn, största innehav och direktavkastning. Eftersom alla inte har bestämt sin utdelning för i år så kommer vi gå på utdelningssumman från 2018.

Kinnevik
Huvudsakliga innehav: Zalando, Qliro, TELE2, Bayport, GFG och Millicom
Direktavkastning: 3,6%

Investor
Huvudsakliga innehav: ABB, Atlas Copco, SEB, SAAB, Ericsson och Electrolux
Direktavkastning: 2,9%

Öresund
Huvudsakliga innehav: Acne Studios, Ambea, Banhof, Bilia, Bulten och Catena Media
Direktavkastning: 6,4%

Svolder
Huvudsakliga innehav:
Troax, Acando, Garo, Scandic, Klövern och Magnolia
Direktavkastning:
2,2%

Industrivärden
Huvudsakliga innehav: Sandvik, Handelsbanken, Volvo, Essity, Ericsson och SCA
Direktavkastning: 2,9%

Ratos
Huvudsakliga innehav: Plantagen, Bisnode, Diab, Ledil och Aibel
Direktavkastning: 7,7%

Latour
Huvudsakliga innehav: Securitas, ASSA ABLOY och Fagerhult
Direktavkastning: 2%

Lundbergföretagen
Huvudsakliga innehav: Hufvudstaden, Industrivärden, Holmen, Indutrade och Handelsbanken
Direktavkastning: 1%

Bure
Huvudsakliga innehav: Cavotec, MedCap, Mycronic, Ovzon, Vitrolife och XVIVO Perdusion
Direktavkastning: 1,8%

Creades
Huvudsakliga innehav: Apotea, Avanza, Inet, Lindab, Tink och Acne Studios
Direktavkastning: 5,2%

Traction
Huvudsakliga innehav: BE Group, Drillcon, Duroc, Hifab och Nilörngruppen
Direktavkastning: 1,4%

Volati pref
Huvudsakliga innehav: Habo, Kellfri, Besikta, Tornum, Corroventa och Bokus
Direktavkastning: 1,5%

Efter att ha kollat på listan och innehaven tror jag nu att jag ska kolla närmare på Creades för min portfölj. Direktavkastningen är helt ok, och innehaven är några jag tror på för framtiden.
Hittade du något nytt till din portfölj?

Kommentera ()
Börsen, Utdelning

Nytt i portföljen – Abbvie Inc!

Till skillnad från december så har januari hittills varit en utmärkt börsmånad, och snart är det rapportperiod!
Just den här veckan har jag kollat mycket på olika utdelningsstrategier, och hur man kan ta fram statistik och data som inte finns samlad från stockholmsbörsen. En bonus av att vara systemutvecklare är ju faktiskt att om det verktyg du behöver inte finns, så kan du oftast skapa det. Det blir kul att se vad det blir av det!

Min portfölj består idag till 90% av svenska aktier, och jag har därför bestämt mig att köpa in mer amerikanskt i år. Jag började redan igår med att köpa in Abbvie Inc till kursen 84,95$. Abbvie Inc är ett gammalt biomedicinskt företag och har just nu en direktavkastning på 5.05%. Största anledningen till att jag köpte in det i portföljen är dock inte direktavkastningen, utan utdelningshistoriken. Abbvie har höjt sin utdelning i 46år(!), vilket alltså är ända sedan 1973! De har med andra ord lyckats höja utdelningen genom IT-bubblor, finanskriser, bostadsbubblor och alla andra kriser vi haft sedan dess vilket är riktigt imponerande.

Nu ska jag ta och släpa mig till sängen innan jag somnar sittandes i soffan.
Trevlig kväll och happy trading!

Kommentera ()
Börsen, Utdelning

Aktieinspiration Avanza

Det här inlägget handlar om att använda Avanzas aktielista som inspiration för att hitta högutdelande aktier på Stockholmsbörsen. För att komma fram till samma resultat som mig så går du in på Aktielistan här, väljer Large, Mid och Small Cap Stockholm, och sorterar listan på fliken Direktavkastning.

När jag först började med utdelningsaktier och såg den listan tänkte jag att det var nyckeln till utdelningsinvestering; man kunde ju bara köpa de som utdelar mest! Nu fungerar det inte riktigt så, men den kan ändå komma till nytta! Nedan ska vi ta upp både hur du kan använda listan, och de fallgropar som finns.

För att visa på problematiken med listan kan vi kolla på de tre högsta aktierna på listan:

Strax, 48,83%
Går du in på Strax och “Om bolaget” så ser vi att det inte handlat om en riktig utdelning, utan en distribution av värdepapper. Den egentliga utdelningen som det ser ut i dagsläget är 0kr.

Kappahl, 34,91%
Kappahl hade faktiskt en utdelning precis, och den var precis så mycket som det stod. Det är den högsta utdelningsprocent jag sett, men med tanke på att aktien sjunkit över 50% på ett år så har vi anledning att anta att den inte kommer fortsätta.

Nobia, 13,85%
Det här är ett typiskt problem med när Avanza visar direktavkastning. Förra året hade Nobia en bonusutdelning som var lika stor som den vanliga utdelningen. Den räknas med av Avanza, så den faktiska direktavkastningen (om de behåller sin utdelning) är alltså hälften, ungefär 6,9%.

Så hur kan vi använda listan då?
Jo, ibland är den bra bara för att upptäcka stabila bolag som tack vara en nedgång nu har attraktiv direktavkastning. Två exempel på dessa för mig är Nordea (8,7%) och Kindred (7,6%). Huruvida ett bolag anses som “stabilt” är såklart subjektivt, men om du kollar över listan kanske du hittar ett bolag som du kollat på tidigare, men inte sett att kursen fallit för.

Kort sagt är det alltså ett lätt sätt för dig att hitta attraktiva aktier, utan att behöva hålla stenkoll på börsen. Men se till att kolla om utdelningen faktiskt är så hög, eller om Avanza läser av andra saker som utdelningssumma.

Kommentera ()
Sparande

Länklista

Hej på er!
En hektisk helg och en tung början på veckan har gjort att jag inte är lika förberedd med nya inlägg som vanligt, så idag tänkte jag göra en liten länklista. En av de frågor jag får som oftast är VART man hittar information om olika saker rörande investeringar, så därför tänkte jag dela några av mina mest användbara länkar.

Dividend.com – Min favorit! Superb källa för information om amerikanska aktier. Sök efter t.ex. IBM i sökfältet och du får upp direktavkastningen (i realtid!) samt när nästa utdelning kommer och massvis med mer information. jag använder den alltid när jag ska kolla på amerikanska aktier.

Hernhag om preffar – Den här länkade jag för inte så länge sedan. Bra för att se t.ex. inlösenkurser på preferensaktier, en väldigt viktig information om preffar som inte är jättelätt att hitta annars.

ISK eller KF? – Ett jättebra inlägg om hurvida du ska välja ISK eller KF för dina utländska aktier. Vad jag gillar med inlägget är att även om han rekommenderar KF så förklarar han för och nackdelar med det båda alternativen, vilket var vad som fick mig att förstå att ISK är bättre i mitt fall.

Avanzas aktielista – Känner säkert alla till, men jag tycker den kan vara intressant att titta på för inspiration. Jag gillar att testa sortera på olika parametrar bara för att få lite olika förslag som jag sedan kan gå in och kolla på. Men, akta er för att sortera på högst direktavkastning. Det här är ett misstag jag själv gjort när jag började; man ser att aktien XX har jättehög utdelning och kastar därför in ett köp, gärna nära utdelningsdagen. I nästa inlägg (till helgen) kommer jag ge en längre utläggning på hur du använder sorteringen på direktavkastningen på bästa sätt.

Nu var det säkert många som redan kände till länkarna i listan, men det tål att upprepas. I nästa inlägg ska vi prata lite mer om just Avanzas aktielista och hur man INTE tabbar sig på direktavkastningen.

Kommentera ()
Börsen, Sparande

Portföljstädning 2019

Jag håller precis på att göra en genomgång av portföljen inför 2019. Det är inte någon man behöver göra superofta, men jag tycker att det är bra att ha som vana att utvärdera det en gång om året ungefär. För att göra en enkel uppskattning av hur välbalanserad portföljen är kan man utgå ifrån några enkla kriterier.

  • Vikten av varje värdepapper – hur många procent av din portfölj varje bolag har
  • Hur portföljen är fördelad över olika branscher – t.ex fastigheter, verkstad, banker
  • Aktier som förlorat förtroendet – om en kurs konstant sjunker och du förlorat förtroendet för bolaget
  • Andelen preferensaktier (för utdelningsinvesterare)
  • Direktavkastningen (för utdelningsinvesterare) – ligger den totala direktavkastningen för högt/lågt, eller lagom?

Från de här kriterierna har jag identifierat ett antal bolag som ska rensas ut ur min portfölj, bl.a Hemfosas stamaktie (osäker utdelning tack vare split), LeoVegas (tappat förtroende) och Nyfosa (ingen utdelning).
Dessutom har jag flera saker jag vill öka på, mer amerikanska REIT’s (bra avkastning/utveckling), preffar (stabil avkastning) och mer bygg/verkstad (spridning över branscher).

Dessa kriterier fungerar alltså ganska bra för att kunna göra en enkel och snabb utvärdering av din portfölj.
Har ni några särskilda kriterier ni brukar använda?
Trevlig helg!

Kommentera ()
Börsen, Sparande

Framtidsspaning 2019

Så, 2018 är under bältet och det är dags att se framåt.
Under 2019 kommer jag att göra lite förändringar i mitt sparande.
Av min sparkvot så har tidigare 50% hamnat i mitt fondsparande, 40% gått till buffertspar och bara 10% gått in i min pengamaskin. Pengarna som går till mitt buffertspar är “förhandlingsbara”, vilket innebär att summan varierar från månad till månad och kan vara allt från 0 – 4 000kr.

Jag tror personligen på en fortsatt skakig och osäker börs under 2019. För mitt stora fondsparande är inte detta så positivt, eftersom jag kommer behöva en ganska stor del av mitt kapital under andra halvan av året. Därför kommer jag sluta sätta in pengar i mitt fondsparande. Däremot kommer jag inte ta ut de pengar som redan ligger där, utan de får stanna tills läget ser bättre ut eller som ett långsiktigare sparande.

När det kommer till min pengamaskin så kan en skakig börs däremot vara positivt. I takt med att börsen går ner så kan man passa på att handla stabila utdelare till bra priser, och tack vare utdelningarna så blir inte effekten av att börsen går ner lika stor. Därför kommer jag öka sparandet till min pengamaskin, för att på riktigt ta vara på dessa nedgångar. Det absolut första att göra kommer vara att inhandla en del av preffarna i mitt tidigare inlägg. Min nya fördelning av sparandet kommer därför bli 80% till buffertspar, och 20% till pengamaskinen vilket är en fördubbling från tidigare.

Mina personliga mål för året blir att

  • utveckla mitt skrivande här på bloggen; både med att göra flera guider likt inlägget om preffmaskinen och att bara försöka skriva mer intressanta och välskrivna inlägg
  • utvecklas som utdelningsinvesterare
  • jobba på ett annat relaterat projekt som förhoppningsvis kan presenteras under januari

Vad är era ekonomiska mål för 2019?

Kommentera ()
Utdelning

Utdelning december

Portföljen har rört på sig en hel del i december. Inte direkt en glad månad på börsen, men så är det ibland. Trösten är (som alltid), att utdelningarna trillar in ändå. Portföljvärdet kan ni se nedan, och det är såklart tråkigt att ha hamnat på minus till slut. Men med tanke på att OMXS30 ligger på -10% så är jag ganska nöjd med mitt portföljvärde.

Utdelningar då?
IBM – 14kr
Dustin – 46kr
Main Street Capital Corp – 25kr (Bonusutdelning!)
Realty Income Corp – 4kr
Total utdelning: 89kr

Jag har valt att hålla det här inlägget ganska kort, det är ju ändå bara en liten uppdatering. Om någon dag kommer det ett längre inlägg med mina tankar inför 2019; vad min taktik kommer vara och hur jag ser på framtiden.
Tills dess, gott nytt år!

Kommentera ()
Utdelning

Preffmaskinen – FAQ

Wow. Måste bara börja det här inlägget med att skicka ett otroligt stort tack till alla er som tagit er tid att läsa och kommentera mitt förra inlägg, både här och på Facebook. Så otroligt många fina ord och meddelanden jag fått, det är nog årets absolut bästa julklapp.
Jag tänkte ta det här inlägget till att samla lite av de frågor jag fått, så att jag kan klara upp några av de frågor som jag sett flera ställa. Är det något jag missat får ni mer än gärna kommentera det, så uppdaterar jag inlägget.

Vart hittar man inlösenkurserna?
För att få en enkel översikt brukar jag titta på Hernhags inlägg. Informationen där har varit aktuell i alla det fall jag dubbelkollat, men om du tittar på en specifik aktie kan du nästan alltid googla på “aktienamn inlösenkurs”, och få fram relevant information.

Hur ser man på vilka månader som en aktie utdelar?
Lättast är först och främst att kolla utdelningshistoriken under “Om Aktien” (på Avanza). Längre ner till höger har du sedan “Utdelningar”, där du kan se utdelningshistoriken ganska långt tillbaka. Man ändrar inte utdelningsmånad “bara sådär”, men för den mest aktuella informationen kan du kolla bolagets egen sida, t.ex den här för Klövern.

Hur kommer utdelningen – får man det som pengar på kontot?
Kort sagt – Ja! Utdelningen kommer som en insättning på kontot, som du sedan kan ta ut eller investera i nya aktier.

Vad innebär 6% direktavkastning?
När man pratar om direktavkastning menar man alltid årligen. Det innebär alltså att om du köper aktier för 1000kr så får du under årets gång 60kr tillbaka i utdelning, uppdelat på 4st utbetalningar á 15kr.

Hoppas ni alla fått en fin jul!

Kommentera ()
Utdelning

Utdelning varje månad med bara 3 aktier

Har längtat lite efter att göra det här inlägget, dels då det är enkelt och straight forward, och dessutom känns det som helt rätt sak nu när börsen är väldigt ostadig och allt lyser rött. Kortfattat är det en guide på hur du kan skapa en enkel pengamaskin på bara fyra aktier som ger stabil utdelning om 6%. Här har jag använt mig av preferensaktier, eftersom de i regel har en utdelning som inte ändras. Vet du inte vad preferensaktier är så kan du läsa mer här.

Det här är hur jag gått till: Jag har gått igenom Avanzas lista på preferensaktier, och delat in aktierna i en lista över när de har utdelning. De som inte har en stabil utdelning eller handlas över sin inlösenkurs har jag räknat bort. Sedan har jag jämfört de aktier som har utdelning under samma månad utefter ett antal kriterier; utdelningsprocent, stabilitet, antal ägare osv.
Det här är de preffar jag valt ut:

Akelius Residential Pref
Direktavkastning: 6,1%
Utdelning: Februari, Maj, Augusti, November

K2A Knaust & Andersson Pref
Direktavkastning: 6,8%
Utdelning: Mars, Juni, September, December

När det kommer till den sista så har jag tre förslag, beroende på din portfölj och riskprofil. ALM Equity har den högsta direktavkastningen (8,6%), men också väldigt hög risk. Amasten är mellanalternativet, näst högst avkastning (6,5%) och ligger bra över inlösenkursen. Samtidigt måste jag nämna Klövern, för även om den har lägre direktavkastning (6,4%) så ligger den riktigt lågt i jämförelse med sin inlösenkurs. Den handlades senast på 312,5kr och inlösenkursen är på 500kr. Dessa har alla utdelning i Januari, April, Juli och Oktober.

Oavsett vilken av de tre ovan du väljer så har du alltså utdelning på alla årets månader, med en direktavkastning på över 6% årligen. Det här är såklart inte en komplett portfölj, då du har alldeles för liten riskspridning med bara tre aktier. Men min plan är att använda denna lista för att säkra 25% av min portfölj i preferensaktier, och på så sätt göra den mer stabil för nedgångar som de vi sett senaste året.

Hoppas ni fick lite inspiration!

Kommentera ()